Bancos com bandeira Mastercard no Brasil, veja opções tradicionais, digitais e suas principais vantagens

Os bancos com bandeira Mastercard oferecem cartões para diferentes perfis, desde opções sem anuidade até versões Black com pontos, seguros e salas VIP. Entenda tudo sobre!

A bandeira está presente em bancos tradicionais, contas digitais, cooperativas e cartões ligados a grandes lojas.

Mesmo com o mesmo logotipo, cada cartão possui condições próprias. O banco decide limite, anuidade, aprovação e recompensas. 

Já a Mastercard cuida do processamento dos pagamentos e dos benefícios ligados à categoria. Continue lendo para entender as diferenças.

Quais bancos oferecem cartões Mastercard no Brasil? 🏦

A Mastercard trabalha com grande parte das instituições financeiras brasileiras. Entre os principais bancos tradicionais estão:

• Banco do Brasil;
• Caixa;
• Itaú;
• Bradesco;
• Santander;
• Banco Safra;
• Banco BV;
• Banco PAN;
• Banco BMG;
• Agibank;
• BTG Pactual;
• Banco Daycoval;
• BRB;
• Banese;
• Banpará.

A disponibilidade muda conforme o produto. Alguns cartões podem ser pedidos por qualquer interessado, enquanto outros exigem conta, renda mínima, investimentos ou convite.

Principais cartões Mastercard dos bancos tradicionais 💳

O nome do banco não determina sozinho a qualidade do cartão. É necessário verificar a categoria, o programa de recompensas e os custos.

Itaú, Bradesco e Santander possuem linhas completas de cartões 💰

O Itaú oferece Mastercard para clientes comuns, Uniclass e Personnalité. Também trabalha com cartões ligados a companhias aéreas, como LATAM Pass e Azul.

Esses produtos podem oferecer pontos, milhas, cashback, seguros e benefícios de viagem. A anuidade pode diminuir conforme os gastos, investimentos ou relacionamento com o banco.

O Bradesco possui cartões que participam da Livelo. Dependendo da versão, o cliente pode acumular pontos e usar benefícios em compras, viagens e parceiros.

Já o Santander trabalha com cartões Elite, Unique e AAdvantage, com alternativas de cashback, pontos Esfera ou milhas.

Banco do Brasil e Caixa possuem cartões para vários perfis 📱

O Banco do Brasil oferece a linha Ourocard em diferentes categorias. Existem versões básicas, produtos empresariais e opções voltadas a clientes de renda mais alta.

Alguns cartões podem ser solicitados por pessoas sem conta-corrente, dependendo da análise de crédito.

A Caixa também trabalha com Mastercard em cartões de crédito e débito. A categoria liberada varia conforme a renda e o relacionamento do cliente.

Nos dois bancos, o aplicativo permite consultar limite, fatura, compras e cartões virtuais.

Bancos digitais que utilizam a bandeira Mastercard 📲

A bandeira também aparece nas principais contas digitais do país.

As instituições digitais costumam oferecer controle completo pelo aplicativo. Porém, os critérios de aprovação e a forma de criação do limite mudam bastante.

Nubank oferece Mastercard sem anuidade e versão premium 💜

O cartão tradicional do Nubank não possui anuidade. Ele pode ser emitido nas categorias Gold ou Platinum, conforme o perfil do cliente.

O Nubank Ultravioleta é um Mastercard Black voltado a clientes selecionados. Ele oferece pontos ou cashback, além de vantagens em viagens e compras internacionais.

A categoria não é escolhida livremente. A instituição faz uma análise interna e pode liberar produtos diferentes conforme o relacionamento.

Inter possui cartões com pontos, cashback e investimentos 🎁

O Banco Inter oferece cartões Gold, Platinum, Prime e Win, além de versões empresariais.

Os gastos podem gerar pontos no Inter Loop. O cliente pode usar esses pontos em:

• cashback;
• desconto na fatura;
• milhas;
• investimentos;
• saldo em moeda estrangeira.

O acesso às categorias superiores pode depender de gastos, investimentos ou do segmento do cliente dentro do banco.

C6 Bank trabalha com Black, Carbon e programa Átomos 🖤

O C6 oferece cartão Mastercard básico e versões Black.

O C6 Black e o Carbon podem acumular pontos Átomos. A pontuação depende do produto e das condições ligadas à conta.

Os cartões podem ter anuidade reduzida ou zerada com gastos mensais ou investimentos. O banco também permite formar limite usando dinheiro aplicado em CDB.

Cooperativas e cartões Mastercard de lojas 🤝

As cooperativas Sicredi, Sicoob, Sisprime e Uniprime também oferecem cartões Mastercard.

As condições variam conforme a região, a cooperativa e o relacionamento do associado. Podem existir versões Gold, Platinum, Black e empresariais.

A bandeira ainda aparece em cartões ligados ao varejo e a financeiras, como:

• Carrefour;
• Magalu;
• Riachuelo;
• Pernambucanas;
• Renner;
• Crefisa;
• Credsystem;
• DM Card;
• FortBrasil.

Como funcionam os cartões de lojas com Mastercard? 🛍️

Um cartão de loja com a bandeira geralmente pode ser usado em qualquer estabelecimento que aceite Mastercard.

Além disso, pode oferecer descontos, parcelamentos maiores e promoções dentro da rede responsável pelo produto.

Antes de contratar, confira:

• cobrança de anuidade;
• juros;
• possibilidade de uso fora da loja;
• descontos oferecidos;
• regras de parcelamento;
• limite disponível.

Alguns produtos são emitidos por instituições que operam nos bastidores. Por isso, o nome da loja pode ser diferente do banco responsável pela fatura e pelo atendimento.

O que muda entre Mastercard Gold, Platinum e Black? 💳

As categorias indicam o conjunto de benefícios oferecido pela bandeira. Mesmo assim, o banco pode adicionar vantagens próprias ou criar regras para liberar alguns serviços.

Mastercard Gold possui benefícios ligados a compras 🛍️

O Gold costuma ser encontrado em cartões de entrada e pode incluir:

• compra protegida;
• proteção de preço;
• garantia estendida;
• participação no Mastercard Surpreenda.

Os benefícios possuem regras, prazos e limites. A compra geralmente precisa ser feita por completo com o cartão elegível.

Mastercard Platinum oferece serviços para viagens 🧳

O Platinum pode incluir assistência global, concierge e vantagens em hotéis ou aluguel de veículos.

Ter um cartão Platinum não garante entrada gratuita em salas VIP. Esse tipo de vantagem depende do banco e do produto escolhido.

Para quem viaja pouco, uma opção Gold sem anuidade pode ser mais vantajosa do que um Platinum com cobrança alta.

SUGERIDO

Simulador de empréstimo pessoal para comparar juros, parcelas e escolher a melhor proposta

CLIQUE AQUI →

Você permanecerá neste site

Mastercard Black reúne mais seguros e vantagens ✈️

A categoria Black pode oferecer:

• seguros de viagem;
• salas VIP;
• concierge;
• assistência internacional;
• Mastercard Travel Rewards;
• benefícios em hotéis;
• serviços no Aeroporto de Guarulhos.

As salas VIP não funcionam da mesma forma em todos os cartões. Alguns bancos oferecem acessos gratuitos, enquanto outros exigem gasto mínimo ou cobram pela entrada.

A World Legend fica acima do Black, mas ainda é uma categoria pouco comum e destinada principalmente a clientes de alta renda.

Diferença entre a Mastercard e o banco emissor 📌

A Mastercard processa a compra e administra benefícios da bandeira. O banco define todas as condições financeiras do cartão.

O emissor decide:

• limite;
• aprovação;
• anuidade;
• juros;
• parcelamento;
• cashback;
• programa de pontos;
• cartão adicional;
• critérios de isenção.

Por isso, dois cartões da mesma categoria podem oferecer experiências bem diferentes.

Problemas com fatura, cobrança, limite ou cancelamento devem ser resolvidos com o banco. 

Questões relacionadas a seguros ou serviços da bandeira podem depender da Mastercard ou de empresas parceiras.

Como escolher um banco com bandeira Mastercard? ⚠️

Antes de pedir um cartão, é importante analisar o custo e os benefícios que realmente serão utilizados.

Os principais pontos são:

• anuidade;
• possibilidade de isenção;
• renda mínima;
• pontuação por dólar ou real;
• validade dos pontos;
• percentual de cashback;
• quantidade de acessos a salas VIP;
• spread em compras internacionais;
• aplicativo;
• atendimento;
• juros do rotativo;
• necessidade de abrir conta.

Quem busca praticidade pode priorizar um cartão sem anuidade. Para quem viaja, uma versão Black pode compensar se os seguros e as salas VIP forem usados com frequência.

Cartão Black nem sempre compensa para todos 💵

Um cartão premium pode cobrar anuidade alta ou exigir gastos elevados para conceder isenção.

Caso o cliente não use pontos, seguros ou benefícios de viagem, um cartão simples pode atender melhor e custar menos.

Também vale observar que um Gold de um banco pode oferecer cashback, enquanto um Black de outra instituição pode não ter um programa interessante de recompensas.

Quais bancos Mastercard combinam com cada perfil? 📊

Nubank, Inter, C6 Bank, PagBank e PicPay podem atender quem prefere uma conta digital e gerenciamento pelo celular.

Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil e Caixa oferecem uma linha maior de produtos e atendimento tradicional.

Para acumular pontos e milhas, podem ser interessantes cartões do Itaú, Bradesco, Santander, Inter, C6 Bank e BTG Pactual, desde que a pontuação compense a anuidade.

Sicredi e Sicoob podem ser boas opções para quem já possui relacionamento com uma cooperativa e valoriza atendimento regional.

Bancos com bandeira Mastercard oferecem opções para todos os perfis? ✅

Os bancos com bandeira Mastercard possuem cartões para pessoas que buscam economia, pontos, cashback, crédito consignado ou benefícios de viagem.

A bandeira tem ampla aceitação e oferece diferentes categorias. Porém, o banco emissor é quem define os principais custos e vantagens.

A melhor escolha não precisa ser o cartão de categoria mais alta. O ideal é encontrar um produto com anuidade acessível, limite compatível e benefícios que façam sentido para a rotina do cliente.

FAQ ❓

1. Quais bancos tradicionais oferecem cartões Mastercard?

• Banco do Brasil, Caixa, Itaú, Bradesco, Santander, BV, PAN, BMG, Safra e BTG Pactual estão entre as opções.

2. Quais bancos digitais usam a bandeira Mastercard?

• Nubank, Inter, C6 Bank, PicPay, PagBank, RecargaPay, BS2 e BTG Pactual oferecem produtos com a bandeira.

3. Todo Mastercard Black possui acesso gratuito a sala VIP?

• Não. O número de acessos, a gratuidade e o gasto mínimo dependem do cartão e do banco emissor.

4. Cartão de loja Mastercard pode ser usado em outros locais?

• Na maioria dos casos, sim. Quando possui bandeira Mastercard, ele costuma funcionar nos estabelecimentos que aceitam a rede.

5. Quem define o limite de um cartão Mastercard?

• O limite é definido pelo banco ou pela instituição emissora, após a análise do perfil do cliente.